Fethard Finance была образована в 2001 небольшой группой бизнесменов, руководителей и владельцев нескольких крупных финансовых компаний, которые ранее занимали ключевые посты в подобной компании, существующей с 1998, и которая и сейчас успешно работает и процветает.
Юридически Fethard Finance действует как корпорация финансовых услуг и как зарегистрированный банковский посредник с многочисленными банками-партнерами по всему миру.
Юридические и ключевые моменты:
Fethard предоставляет услуги, которые используются вебмастерами по всему миру благодаря своей доступности и конфиденциальности. Однако природа оборота средств электронной коммерции в жестких современных условиях финансового рынка требует придерживаться определенных юридических и корпоративных процедур с тем, чтобы не подвергать простоту операций опасности громоздких отчетов и требований.
1. Fethard является корпорацией с лицензией типа "A" на работу со средствами третьих лиц.
2. Fethard не является "shell" компанией и отвечает требованиям USA PA (Секции 311-330) и положениям о противодействии легализации средств добытых преступным путем.
3. Важно осознавать, что Fethard под торговой маркой "Fethard Finance" обеспечивает обслуживание только в среде B2B, нацеленной на активных участников электронной коммерции, далее называемых как "вебмастеры". Все клиенты Fethard Finance для того, чтобы использовать услуги должны быть активно вовлечены ТОЛЬКО в законную деятельность электронной коммерции. Компания не обеспечиваем никакого финансового обслуживания вне среды электронной коммерции, и это - наш взгляд на процедуру "Знай, кто Ваш клиент".
Fethard может использоваться и ИСПОЛЬЗУЕТСЯ вебмастерами, чтобы получать платежи и посылать платежи другим вебмастерам, но НЕ может использоваться как поставщик платежных услуг по приему платежей за товары или услуги от широкой публики.
Кроме того:
3.1. Все счета в системе разделены на 4 уровня, где уровень 1 (новый клиент) присваивается всем новым счетам, уровень 2 (существующий клиент) присваивается счетам с уровнем 1, когда действия вебмастера ясны нам и представляют проверяемую историю использования наших услуг, уровень 3 (привилегированный клиент) присваивается клиентам, которые абсолютно прозрачны для компании, и уровень 4 обычно назначается только для деловых партнеров компании.
3.2. Счета уровней 1 и 2 блокированы от поступающих средств от не корпоративных организаций, что является мерой, которая защищает Fethard Finance от вовлечения в лотерейные схемы и схожие незаконные действия.
3.3. На счета 1 уровня может поступать не более 10 000 USD/Евро в месяц.
3.4. Автоматизированная исходящая передача (типа различных электронных денежных платежей как E-Gold, или Webmoney, или компании с подобными Фетхард B2B моделями как Финекс) от учетных записей первого и второго уровней ограничена несколькими сотнями при автоматической передаче (точное число изменяется время от времени и конфиденциально из-за соображений безопасности) и будут выполнены живым оператором, если сумма превысит предел.
3.5. Фетхард Финанс содержит обновляемую базу данных известных и уважаемых плательщиков и компаний, работающих в области электронной коммерции , где Fethard Finance присутствует и любой перевод от неизвестного плательщика, который будет сочтен подозрительным, может быть предметом немедленного внутреннего исследования.
4. Fethard всегда поддерживает достаточный размер ликвидных активов. Fethard не вовлечена ни в какие инвестиции, которые могут быть классифицированы как высоко рискованные.
5. Fethard очень чтит собственную безопасность и безопасность данных клиентов.
Кроме того:
5.1. Fethard Finance находятся на первоклассно защищенном кластере серверов за несколькими линиями электронной защиты, и использует аппаратные брандмауэры, аппаратные IDS и сложные устройства балансировки нагрузки. Сеть была сертифицирована соответственно с применимыми стандартами защиты.
5.2. Клиенты Фетхард Финанс используют программные цифровые криптографические ключи как базовую защиту и имеют возможность использовать аппаратные криптографические USB-ключи для работы со счетом за небольшую плату.
Аппаратные криптографические USB-ключи обеспечивают еще более сильную защиту, чем общие методы защиты счета в банке, которая объясняется тем фактом, что главная область операций Фетхард Финанс - интернет.
6. Запрещенные типы электронной коммерции
Клиенты Фетхарда пользуются расширенной секретностью и простотой обслуживания, которая фактически облегчает глобальный рост электронной коммерции.
Важно отметить, что ради наших клиентов и, фактически, глобальной электронной коммерции, следующие типы средств не приветствуются и являются поводом для немедленного обращения к местным и международным властям: детская порнография, финансирование DoS-атак или средства для выкупа, захваченные средства или подобные явно незаконные и безнравственные источники.
7. Юридический аспект выпуска карт.
Fethard как таковая не может выпускать карты. Fethard - зарегистрированный агент, вносящие деньги в банк партнеров, и действует строго в соответствии с агентскими соглашениями.
Пожалуйста, отметьте, что Fethard не ограничена агентскими соглашениями с банками-партнерами только выпуском карт, и поэтому следует применимым законам, правилам и процессуальными нормами карточных ассоциации.
8. Юридический аспект аренды карт. Fethard никоим образом "не сдает в аренду" карту и предлагает термин "сдача в аренду" как название для услуги.
Услуга просто основана на соглашении "найма" с клиентом, чтобы выполнить покупки для клиента. "Нанятый" персонал, является предметом связанной ответственности.
Сроки прохождения международного платежа.
Среднее время прохождения международного платежа составляет обычно 1-2 дня. При переводе средств в такие страны как Израиль или Канада надо знать, что в этих странах очень небольшое количество банков, но очень развитая филиальная сеть этих банков. Без указания номера филиала платеж будет долго идти к получателю. Это правило справедливо также для Германии и Италии. Если вы не знаете номера филиала, но у вас есть полный адрес банка получателя - обязательно укажите его. Головной банк сам перешлет деньги в свое отделение исходя из адреса. Наиболее дисциплинированные в отношении своих филиалов и отделений итальянские банки - SWIFT-код банка позволяет явно прочитать город и номер отделения (филиала) получателя, например, BAMA IT MM 831 - первые четыре буквы - код банка, следующие 2 - код страны, следующие 2 - код города, следующие 3 - номер отделения. Особое внимание следует обращать на строку 32А в SWIFT-копии, она же Value Date (дата валютирования). Так, европейские банки, особенно кипрские, беря платеж на исполнение, ставят эту дату на 3 дня позже, тем самым пользуясь деньгами еще 3 дня после приема от вас распоряжения на оплату. Перед тем, как начать розыск платежа от вашего зарубежного поставщика, поинтересуйтесь банком, из которого этот платеж исходил, а также датой валютирования - датой исполнения платежа. Для осуществления розыска Вам очень понадобится SWIFT-копия отправленного платежа, иначе розыск будет затруднен и длителен.
Каково время работы системы онлайн-доступа?
Система активна круглосуточно без выходных и праздников. Но операции, заказанные через систему онлайн-доступа, требующие ручной обработки, осуществляются в рабочее время. Также просим учесть, что система работаем в соответствии с режимом работы банков-корреспондентов. В данный момент все платежи проводятся до 15 часов дня по московскому времени. Все операции, требующие ручной обработки, оформленные после этого времени, будут обработаны на следующий рабочий день.
Каков минимальный взнос?
Нет никаких ограничений на неснижаемый остаток. Счета в разных валютах открываются автоматически по мере поступления средств в валюте, отличной от имеющихся у клиента счетов.
Что такое тестовый ключ?
Тестовый ключ расcчитывается программой СlientKey при помощи файла кодовых таблиц. Кодовые таблицы - несложный механизм для создания уникальной цифровой подписи. Эта подпись используется для идентификации клиента и проверки его полномочий на управление счетом. Файл с кодовыми таблицами следует надежно хранить во избежание открытия доступа неавторизованных лиц к Вашему счету
По материалам сайта http://www.paysyscenter.ru
